Likviditetsprognos som visar företagets framtida saldo – dag för dag
Kurvan är resultatet. Samma motor räknar riskperiod, kapitalbehov och åtgärdernas effekt på underlaget nedan. Horisont upp till 90 dagar.
Vad en likviditetsprognos faktiskt ska ge dig
En likviditetsprognos är en framåtblickande beräkning av företagets kassa. Den utgår från det verkliga banksaldot och lägger till kommande kundinbetalningar och drar av kommande utbetalningar – leverantörsfakturor, löner, skatter, moms, hyror och andra återkommande kostnader. Resultatet är ett förväntat saldo per dag, inte bara en summa för månaden.
Skillnaden mot bokföringens rapporter är tidpunkten. Resultaträkningen berättar om perioden som varit; likviditetsprognosen berättar när pengarna faktiskt lämnar kontot. Det är därför ett lönsamt företag kan hamna i likviditetsbrist: en stor kundfaktura med 30 dagars kredit hjälper inte den vecka lönerna ska betalas.
Prognosen ska visa tre saker
- Lägsta förväntade saldo och vilken dag det inträffar.
- Vad som driver nedgången – vilka betalningar som ligger just den perioden.
- Vad som går att flytta eller påskynda utan att skada verksamheten.
Så bygger Bankflöde din likviditetsprognos
- 01
Utgå från saldot idag
Startpunkten är företagets faktiska likvida medel, inte ett budgeterat värde.
- 02
Lägg in kända betalningar
Kund- och leverantörsfakturor med förfallodatum, löner, skatt och moms hamnar på sina verkliga betalningsdagar.
- 03
Prognostisera det som återstår
Försäljning och löpande kostnader beräknas utifrån företagets egen historik – tydligt åtskilt från kända belopp.
- 04
Följ upp och justera
Prognosen räknas om när saldo, fakturor och försäljning ändras, och jämförs löpande mot utfallet.
Vad som räknas in i prognosen
Kundfakturor
Förfallodatum, förväntad betalningsdag och förfallna obetalda poster hanteras separat.
Leverantörsfakturor
Kända betalningar, planerade betalningar och skulder utan datum visas som exponering.
Löner
Nettolön på lönedagen, skatt och arbetsgivaravgift på förfallodagen månaden efter.
Moms och skatter
Periodiska betalningar placeras på rätt dag i stället för att slås ut jämnt.
Försäljning
Prognostiseras per dag utifrån historiska mönster, med hänsyn till veckodag och säsong.
Återkommande kostnader
Hyra, abonnemang och andra fasta poster med känd kadens.
Vanliga frågor om likviditetsprognos
- Vad är en likviditetsprognos?
- En likviditetsprognos visar hur mycket pengar företaget förväntas ha på kontot framåt i tiden. Den utgår från dagens banksaldo och räknar in kommande inbetalningar och utbetalningar, dag för dag.
- Hur långt fram bör man prognostisera likviditeten?
- De närmaste 8–13 veckorna är den period där besluten faktiskt går att påverka. Bankflöde räknar upp till 90 dagar framåt, med dagsupplösning hela vägen.
- Vad är skillnaden mellan likviditet och resultat?
- Resultatet visar intäkter minus kostnader för en period. Likviditeten visar när pengarna faktiskt går in och ut. Ett lönsamt företag kan få slut på pengar om kundinbetalningarna kommer efter löner, moms och leverantörsbetalningar.
- Behöver jag ett bokföringssystem för att komma igång?
- Nej. Uppgifter kan läggas in manuellt eller importeras från fil. Har du Fortnox kan kund- och leverantörsfakturor hämtas därifrån.
Läs vidare
- Kassaflödesprognos för företag
Så följer du in- och utbetalningar över tid och hittar mönstren i kassaflödet.
- Likviditetsprognos med Fortnox-data
Hämta kund- och leverantörsfakturor från Fortnox till prognosen.
- Likviditetsbudget – och när en löpande prognos fungerar bättre
Skillnaden mellan en budget för året och en prognos du kan agera på.
- Så gör du en likviditetsprognos steg för steg
Praktisk guide med de poster du behöver och de misstag som är lätta att göra.
Se din likviditet framåt innan den blir ett problem.
Lägg in saldo, fakturor och löner – och se det lägsta förväntade saldot per dag.
14 dagar gratis. Därefter 749 kr/mån exkl. moms för 1 företag. Avsluta när du vill.