Bankflöde
Så fungerar det

Från företagets verkliga data till framtida likviditet – och tillbaka.

Bankflöde är inte en statisk kalkyl. Underlaget kommer från systemen företaget redan använder, prognosen räknas om löpande och jämförs senare med det verkliga utfallet.
Kom igång Logga in

14 dagar gratis. Därefter 749 kr/mån exkl. moms för 1 företag. Avsluta när du vill.

Flödet steg för steg

  1. 01

    Underlag in

    Kassasystem, bokföring, banksaldo, planerade poster som löner, skatt och moms – samt historiska utfall.

  2. 02

    Prognosmotor

    Historiska mönster, kända framtida betalningar, betalningsbeteende per kund och leverantör samt faktisk försäljningshistorik vägs samman.

  3. 03

    Prognos

    Framtida likviditet dag för dag, riskperioder och vad som driver förändringen – upp till 90 dagar framåt.

  4. 04

    Faktiskt utfall

    När försäljning och betalningar registreras blir verkligheten känd för de dagar prognosen redan täckte.

  5. 05

    Jämförelse

    Prognos mot utfall per dag. Endast prognoser som sparats före utfallsdagen räknas.

  6. 06

    Kalibrering och nästa prognos

    När tillräckligt många utvärderade dagar finns justeras nästa prognos enligt regelstyrda och begränsade kalibreringsregler.

Dataflöde

En prognos byggd på företagets verklighet.

Bankflöde samlar underlaget från systemen företaget redan använder, väger in hur företaget faktiskt har betalat och sålt tidigare, och räknar fram ett förväntat saldo för varje dag framåt.

Underlag in
  • Kassasystem
    TruePOS
    Tillgänglig

    Faktisk försäljning dag för dag, per enhet.

  • Bokföring
    Fortnox
    Tillgänglig

    Kundfakturor, leverantörsfakturor och förfallodagar.

  • Bokföring
    Spiris (tidigare Visma eEkonomi)
    Tillgänglig

    Samma underlag som Fortnox: kundfakturor, leverantörsfakturor och förfallodagar.

  • Bank
    Bankkoppling
    Kommer snart

    Saldo och transaktioner automatiskt. Saldot registreras manuellt tills dess.

  • Planerade poster
    I appen
    Tillgänglig

    Löner, skatt och moms, fasta kostnader och egna betalningar.

Bankflöde
Prognosmotor
  • Historik och säsongsmönster
  • Betalningsbeteende per kund och leverantör
  • Kända framtida in- och utbetalningar
  • Faktiskt utfall som rättar nästa prognos

Kända betalningar och prognostiserade flöden hålls alltid åtskilda.

Resultat ut
  • Likviditet dag för dag

    Förväntat saldo varje datum, upp till 90 dagar framåt.

  • Riskperioder

    När saldot förväntas bli lägst – innan det inträffar.

  • Vad som driver förändringen

    Varje belopp går att härleda till sin källa.

  • Prognos mot utfall

    Hur tidigare sparade prognoser stämde med verkligheten.

Historiskt utfall

Historiken ger prognosen ett bättre utgångsläge.

Bankflöde kan använda faktisk dagsförsäljning från kassasystemet som historiskt underlag. Ju mer relevant historik som finns, desto bättre underlag får prognosmotorn för att förstå företagets försäljningsmönster.

  • Minst 6 månader

    Rekommenderas för en stabilare prognos.

  • Rekommenderat 12 månader

    Fångar ett helt års säsongsmönster.

Varje dag visas med sin källa: kassasystem, importerad fil eller manuell registrering. Bevisad nollförsäljning skiljs från saknat underlag.

Faktiskt utfall, dag för dag
Exempeldata
  • 11 dec.
    Källa: TruePOS · Butik Centrum
    14 120 kr
  • 12 dec.
    Källa: TruePOS · Butik Centrum
    15 260 kr
  • 13 dec.
    Källa: TruePOS · Butik Centrum
    17 840 kr
  • 14 dec.
    Källa: TruePOS · Stängt
    0 kr
  • 15 dec.
    Källa: Filimport · Butik Syd
    12 480 kr
  • 16 dec.
    Källa: TruePOS · Butik Centrum
    16 930 kr
Räkneexempel, inte kunddata.

Hur mycket historik behövs?

Prognosen fungerar även med begränsad historik, men blir stabilare desto mer relevant underlag som finns. Bankflöde visar alltid vilket historiskt djup som faktiskt används i prognosen.

  • Minst 6 månader rekommenderas för ett stabilare försäljningsmönster.
  • 12 månader fångar ett helt års säsongsmönster.
  • Källa per dag – varje historisk dag visar om beloppet kommer från kassasystem, filimport eller manuell registrering.

Kända betalningar och prognostiserade flöden hålls alltid åtskilda, och varje belopp går att härleda till sin källa.

Integrationer

Systemen du redan använder blir underlag för samma prognos.

Varje koppling levererar en specifik del av underlaget. Uppgifterna kan även läggas in manuellt eller importeras som fil.

Tillgängliga nu

  • Fortnox

    Tillgänglig
    Bidrar med

    Kundfakturor, leverantörsfakturor och förfallodagar.

    Synka kundfakturor, leverantörsfakturor och betalningsinformation till Bankflödes likviditetsprognos.

  • TruePOS

    Tillgänglig
    Bidrar med

    Faktisk försäljning dag för dag, per enhet.

    Anslut TruePOS till Bankflöde för att hämta försäljningsdata från ditt kassasystem. Du skapar en API-användare i TrueCLOUD och anger uppgifterna i Bankflöde.

  • Personalkollen

    Tillgänglig
    Bidrar med

    Bemanning och tid: arbetsplatser, personal, arbetspass och loggad tid. Löneunderlaget läses in som SIE-fil.

    Läser arbetsplatser, personal, arbetspass och loggad tid från Personalkollen. Endast läsning – ingenting skrivs tillbaka. Löneunderlaget (nettolön, personalskatt och arbetsgivaravgift) läses in som SIE-fil under Import.

  • Spiris (tidigare Visma eEkonomi)

    Tillgänglig
    Bidrar med

    Kundfakturor, leverantörsfakturor och förfallodagar.

    Anslut Spiris för att hämta ekonomiskt underlag till din likviditetsprognos: kundfakturor och leverantörsfakturor med belopp, förfallodatum och betalstatus.

Kommer snart

  • Bankkoppling

    Kommer snart
    Bidrar med

    Faktiskt banksaldo och transaktioner.

    Automatiskt banksaldo för en löpande uppdaterad likviditetsprognos. Bankflöde hämtar bara saldot, aldrig transaktioner.

Fram till att bankkopplingen är på plats registreras banksaldot manuellt i appen.

Läs vidare

Se hur företagets likviditet utvecklas framåt.

Koppla underlaget, få en prognos dag för dag och följ hur väl den stämmer över tid.

Kom igång med Bankflöde Logga in

14 dagar gratis. Därefter 749 kr/mån exkl. moms för 1 företag. Avsluta när du vill.