När kassan blir pressad räcker det inte att veta att det händer.
Från riskperiod till genomförd åtgärd
- 01
Riskperiod identifieras
Prognosen visar vilka dagar saldot blir pressat, och hur mycket som saknas.
- 02
Orsaken bryts ned
Löner, skatt och moms, leverantörsfakturor och uteblivna kundinbetalningar redovisas var för sig.
- 03
Åtgärdsförslag
Möjliga åtgärder tas fram utifrån bolagets faktiska poster – inte generella tips.
- 04
Effekt före beslut
Varje åtgärd visas med sin beräknade effekt på saldot per dag innan du genomför den.
- 05
Genomförande
Valda åtgärder samlas i en kö med ansvarig dag och kan markeras som genomförda.
- 06
Uppföljning
Utfallet av genomförda åtgärder följs upp mot den förväntade effekten.
Så beräknas effekten
Effekten visas per dag
En åtgärd påverkar sällan hela horisonten lika mycket. Därför visas effekten på saldot dag för dag, inte som en enda klumpsumma.
Skuld försvinner inte
Att senarelägga en leverantörsbetalning flyttar belastningen till en annan dag – beloppet finns kvar. Bankflöde redovisar både förbättringen fram till det nya datumet och belastningen därefter.
Osäkra åtgärder markeras som osäkra
En påminnelse till en kund ger ingen garanterad inbetalning. Åtgärder som bygger på någon annans beteende presenteras som möjlig effekt, inte som en känd betalning.
Ingen åtgärd utförs automatiskt
Bankflöde är ett planeringsverktyg. Inga betalningar initieras, inga avtal ändras och ingenting skickas vidare till bank eller bokföring.
Vanliga frågor
- Är handlingsplanen en likviditetsbudget?
- Nej. En likviditetsbudget är en manuell plan per månad. Handlingsplanen i Bankflöde är operativ: den utgår från bolagets faktiska poster i prognosen och föreslår åtgärder för specifika dagar.
- Räknas en flyttad kostnad som ett nytt inflöde?
- Nej. Att flytta en betalning framåt förbättrar saldot fram till det nya betalningsdatumet, men beloppet ligger kvar som en skuld och belastar den senare dagen. Ingen åtgärd får skapa pengar som inte finns.
- Är åtgärderna automatiska?
- Nej. Inga betalningar utförs och inget skickas till bank eller bokföring. Förslagen är beslutsstöd – du genomför åtgärden själv i ditt vanliga system.
- Vad händer med förfallna obetalda poster?
- Förfallna leverantörsfakturor och sena kundinbetalningar särredovisas, eftersom de påverkar likviditeten men saknar tillförlitligt betalningsdatum.
Åtgärda i tid, med effekten synlig innan beslutet.
Se riskperioden, orsaken och de åtgärder som faktiskt förändrar saldot.
14 dagar gratis. Därefter 749 kr/mån exkl. moms för 1 företag. Avsluta när du vill.