Så får du bättre kontroll över kassaflödet med Fortnox-data
Fakturaunderlaget i bokföringen är halva kassaflödesprognosen. Så använder du det – och så kompletterar du med det som saknas.
Vad fakturaunderlaget ger
Kundfakturor och leverantörsfakturor med belopp, förfallodatum och betalningsstatus är den mest tillförlitliga delen av en kassaflödesprognos: kända belopp med kända datum. Läses de in automatiskt försvinner både inmatningsarbetet och risken att en faktura glöms bort.
Tre saker att göra med underlaget
- Placera på förväntad betalningsdag. Förfallodatum är ett villkor, betalningsdag är ett beteende. Kunder som brukar betala sent ska ligga sent i prognosen.
- Hantera förfallet separat. Obetalda fakturor som passerat förfallodagen är möjliga inbetalningar, inte säkra.
- Skilj skuld utan datum från planerad betalning. En leverantörsskuld utan betalningsdatum försvinner annars ur bilden trots att den ska betalas.
Vad du måste komplettera med
- Banksaldot – prognosens startpunkt.
- Löner – nettolön på lönedagen, skatt och avgifter månaden efter.
- Moms och F-skatt – på skattekontots förfallodagar.
- Kommande försäljning – finns inte som faktura ännu och måste prognostiseras.
- Planerade beslut – investeringar, amorteringar, utdelning.
Kvaliteten i underlaget avgör prognosen
Fakturor som registreras sent, saknade förfallodatum och betalningar som inte matchats mot rätt faktura gör prognosen sämre än den behöver vara. Ett par rutiner räcker långt: registrera löpande, håll förfallodatum korrekta och stäm av mot banken regelbundet.
Från underlag till beslut
När fakturor, löner, skatter och prognostiserad försäljning ligger på rätt dagar går det att svara på de frågor som spelar roll: vilken dag saldot är som lägst, vilka betalningar som driver det, och vad som händer med botten om en betalning flyttas eller en fordran drivs in.
Vill du se innehållet i praktiken? Så fungerar likviditetsprognosen i Bankflöde.